Lo studio dell'Istituto Tedesco Qualità e Finanza sui migliori gestori patrimoniali arriva al momento giusto con le Borse sull'ottovolante e si affianca al recente report sempre di ITQF sui fondi comuni distrubuiti in Italia. 

Con l'edizione 2025 di "Gestori patrimoniali" il quadro diventa completo. Mentre i fondi comuni di investimento richiedono un basso importo per l'investimento iniziale, le gestioni patrimoniali sono invece rivolte alle persone abbienti. Si tratta di mandati conferiti a intermediari autorizzati (banche o Sgr), che studiano strategie fatte su misura per le esigenze e le disponibilità del cliente. Per accedere ad una gestione patrimonalie bisogna disporre di alcune centinaia di migliaia di euro da investire (la soglia di ingresso varia da banca a banca). [...]

In questo difficile quadro per chiunque debba prendere decisioni di investimento, gli esperti di ITQF hanno messo sotto la lente i principali operatori attivi nel campo delle gestioni patrimoniali. Agli intermediari che hanno preso parte allo studio è stato fornito un questionario da compilare con una proposta di investimento dettagliata su un caso specifico. A tutti è stata data la possibilità di presentare un portafoglio per la gestione "classica" e per quella "sostenibile". È stata comunque lasciata alla società la decisione del presentarle entrambe o solo una.

Per quanto riguarda la prima, la valutazione è stata suddivisa in quattro principali criteri: organizzazione, processo di consulenza, orientamento del cliente e qualità del portafoglio. Per quel che riguarda "l'organizzazione" sono state prese in considerazione le informazioni fornite nel questionario sulla struttura organizzativa, come per esempio il numero e l'esperienza professionale dei dipendenti o la dimensione e il modo di operare del comitato di investimento. A questo fattore è stato attribuito un peso del 15% nel risultato finale, sono state prese in considerazione le informazione relative alla struttura dei processi di gestione, l'ampiezza della raccolta dati e il ruolo dei portafogli modello.

L'orientamento al cliente (25%) è stato valutato in base all'adattamento dell'offerta per i diversi gruppo target, come ad esempio l'esempio minimo, la quantità dei documenti forniti e i costi della gestione patrimoniale. Infine la qualità del portafoglio (25%) che è stata analizzata utlizzando criteri finanziari (regioni, settori, valute, ecc.), divezione e adeguatezza al caso presentato. Per rientrare in classifica era necessario ottenere almeno il 70% del punteggio del miglior classificato in ogni categoria di valutazione. [...]

In cima alla classifica stilata si trova Ersel Banca Privata che, con un punteggio finale pari al 94%, è riuscita, seppur di poco, a lasciarsi dietro la concorrenza. Sul secondo gradino del podio sale Deutsche Bank, che si è fermata al 93%, mentre la terza piazza è occupata da ben tre operatori a pari merito (al 91%): Banco Desio, Unicredit e Banca Profilo. Nella graduatoria di ITQF sono entrati altri sei gestori patrimoniali che hanno comunque ottenuto valori alti: Banor (87%), Kairos (87%), Banca Patrimoni Sella (85%), Euromobiliare Advisory (85%), Banca Generali (84%) e Banca Etica (82%). [...]