close
share
Fonte

Affari&Finanza

PAGG. 14-15 - del 05-mag-2025
Ecco i migliori gestori patrimoniali

Borse sull'ottovolante, futuro sempre più incerto. Gli esperti di ITQF hanno messo sotto la lente i principali operatori del settore.

Lo studio dell'Istituto Tedesco Qualità e Finanza sui migliori gestori patrimoniali arriva al momento giusto con le Borse sull'ottovolante e si affianca al recente report sempre di ITQF sui fondi comuni distrubuiti in Italia. 

Con l'edizione 2025 di "Gestori patrimoniali" il quadro diventa completo. Mentre i fondi comuni di investimento richiedono un basso importo per l'investimento iniziale, le gestioni patrimoniali sono invece rivolte alle persone abbienti. Si tratta di mandati conferiti a intermediari autorizzati (banche o Sgr), che studiano strategie fatte su misura per le esigenze e le disponibilità del cliente. Per accedere ad una gestione patrimonalie bisogna disporre di alcune centinaia di migliaia di euro da investire (la soglia di ingresso varia da banca a banca). [...]

In questo difficile quadro per chiunque debba prendere decisioni di investimento, gli esperti di ITQF hanno messo sotto la lente i principali operatori attivi nel campo delle gestioni patrimoniali. Agli intermediari che hanno preso parte allo studio è stato fornito un questionario da compilare con una proposta di investimento dettagliata su un caso specifico. A tutti è stata data la possibilità di presentare un portafoglio per la gestione "classica" e per quella "sostenibile". È stata comunque lasciata alla società la decisione del presentarle entrambe o solo una.

Per quanto riguarda la prima, la valutazione è stata suddivisa in quattro principali criteri: organizzazione, processo di consulenza, orientamento del cliente e qualità del portafoglio. Per quel che riguarda "l'organizzazione" sono state prese in considerazione le informazioni fornite nel questionario sulla struttura organizzativa, come per esempio il numero e l'esperienza professionale dei dipendenti o la dimensione e il modo di operare del comitato di investimento. A questo fattore è stato attribuito un peso del 15% nel risultato finale, sono state prese in considerazione le informazione relative alla struttura dei processi di gestione, l'ampiezza della raccolta dati e il ruolo dei portafogli modello.

L'orientamento al cliente (25%) è stato valutato in base all'adattamento dell'offerta per i diversi gruppo target, come ad esempio l'esempio minimo, la quantità dei documenti forniti e i costi della gestione patrimoniale. Infine la qualità del portafoglio (25%) che è stata analizzata utlizzando criteri finanziari (regioni, settori, valute, ecc.), divezione e adeguatezza al caso presentato. Per rientrare in classifica era necessario ottenere almeno il 70% del punteggio del miglior classificato in ogni categoria di valutazione. [...]

In cima alla classifica stilata si trova Ersel Banca Privata che, con un punteggio finale pari al 94%, è riuscita, seppur di poco, a lasciarsi dietro la concorrenza. Sul secondo gradino del podio sale Deutsche Bank, che si è fermata al 93%, mentre la terza piazza è occupata da ben tre operatori a pari merito (al 91%): Banco Desio, Unicredit e Banca Profilo. Nella graduatoria di ITQF sono entrati altri sei gestori patrimoniali che hanno comunque ottenuto valori alti: Banor (87%), Kairos (87%), Banca Patrimoni Sella (85%), Euromobiliare Advisory (85%), Banca Generali (84%) e Banca Etica (82%). [...]

Fonte

Affari&Finanza

PAGG. 14-15 - del 05-mag-2025
Contenuti correlati

Video correlati

Articoli correlati


RISPARMIO ENERGETICO ATTIVO

Questa schermata consente al tuo monitor di consumare meno energia quando il computer resta inattivo.

Clicca in qualsiasi parte dello schermo per riprendere la navigazione.