Per rispondere alle trasformazioni che interessano il settore, e che vanno dal passaggio generazionale all’innovazione tecnologica e di prodotto, “il modello di servizio è chiamato a evolvere, e si sta orientando sempre più verso la clientela di fascia alta, attraverso il coinvolgimento di centri di competenza interni che affiancano il banker”, aggiunge Federico Taddei è Vicedirettore Generale e Head of Private Banking di Ersel Banca Privata. 

L’importanza della multidisciplinarietà

In quest’ottica, la multidisciplinarietà è fondamentale. “Rappresenta, per noi, un elemento chiave, ma credo che lo sia per tutti gli operatori che vogliono avere successo nel prossimo futuro”, sottolinea Taddei. Per poi ricordare come, nel tempo, l'approccio al cliente da parte degli operatori private e wealth si sia evoluto: “Inizialmente era molto focalizzato sul prodotto, successivamente si è passati a parlare di patrimonio. Oggi e in futuro, invece, sarà necessario ragionare in termini di ecosistema, offrendo risposte che tengano conto delle diverse esigenze del cliente”.

Per riuscirci, Taddei ritiene che sia fondamentale affrontare in modo trasversale tematiche differenti: dagli aspetti assicurativi e di protezione al passaggio generazionale, fino alla corporate finance. “In Ersel Banca Privata, queste attività fanno riferimento a centri di competenza ben identificati. In particolare, possiamo contare su Simon WealthLex (società tra avvocati) per le questioni legali e fiscali e le tematiche di pianificazione patrimoniale e servizi fiduciari, e su Meti Corporate Finance per gli aspetti legati alla corporate finance” . Le figure che afferiscono a questi centri di competenza affiancano il banker, mettendo a disposizione competenze specialistiche e personalizzate a supporto della relazione con il cliente.
 

Integrare competenze trasversali

Per una boutique di private banking, la sfida consiste quindi nel saper integrare efficacemente competenze differenti, lavorando in team e favorendo la collaborazione tra professionalità diverse. “La multidisciplinarietà, infatti, richiede un modello di lavoro capace di valorizzare le competenze trasversali e di metterle a disposizione del banker, affinché possa rispondere in modo adeguato alle esigenze della clientela”, aggiunge Taddei. [...]

Ribilanciamento dei portafogli

Uno degli sforzi comuni per l’industria del private banking consiste nel riorientare la ricchezza degli italiani verso l’economia reale, con beneficio di tutte le parti coinvolte. Secondo Taddei, il private banking è riuscito nel compito di favorire un cambiamento importante nell’approccio agli investimenti. [...]

Un ambito sempre più significativo per Ersel è quello dei mercati privati, evoluzione ulteriore riservata inizialmente a investitori istituzionali, che oggi trova nuovi campi d’uso tra le famiglie private proprio per gestire le dinamiche generazionali, e non solo. “Questi strumenti sono rilevanti sia per gestire gli eventi di liquidità, sia per le opportunità che possono offrire nella generazione di ricchezza”, osserva Taddei. Diventa quindi importante la possibilità di consentire ai clienti di investire in questi strumenti che “rappresentano oggi un'opportunità per diversificare il portafoglio e generare alfa, considerando che ottenere risultati differenziali sui mercati quotati è diventato meno semplice”.